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业内首只纯债分级发起式基金中海惠裕获批
日期:2021-10-21

  临近2012年岁末,公募基金业的创新发展步伐丝毫不见松懈,尤其是在主导了整年度行业创新风向的固定收益产品领域,不乏热点与创新。记者了解到,业内首只纯债分级发起式基金——中海惠裕已于日前获批,并将于11月28日正式发行。该基金在融合了发起式基金、纯债基金、分

  级基金投资优势的基础上,将结合更广泛的投资机会,实现“一只基金产品、四种投资价值”。

  WIND数据显示,截至11月20日,今年以来已经发行的债券基金为110只,其中有56只纯债基金(ABC分别计算),占比超过50%。纯粹债性的回归,已经成为公募基金业今年以来的发展新趋势。中海惠裕则以其独特的创新模式,赋予纯债基金更多优势特色,成为市场关注的热点。据悉,中海惠裕产品设计的出发点,即为满足较高、较低不同风险偏好投资者的需求,成为一只适合大多数普通投资者的投资理财佳选。这只产品最大的特色,就是集利益捆绑、债性纯正、分级优化和机会多元等四大亮点于一身,能够同时满足投资者多种不同需求,从而有助于实现投资人利益最大化。

  首先,中海惠裕采用发起式基金的运作模式,实现投资者和资产管理者利益捆绑、互利共生。值得注意的是,与其他发起式产品大多自购1000万元不同,中海基金将用公司固有资金认购中海惠裕2000万元,且持有期限不低于三年,更加体现了公司的责任和对产品的投资运作信心。

  其次,作为一只纯债基金,中海惠裕不直接从二级市场买入股票、权证、可转债等,也不参与一级市场的新股、可转债申购或增发新股,避免受到股票市场的影响,债性更加纯正。WIND数据显示,自从2005年以来,无论市场牛熊变换,纯债基金平均连续7年保持正收益,业绩一枝独秀。

  再次,该基金另一大特色是其分级投资方式能够同时满足较高、www.485101.com,较低风险投资者的不同偏好。中海惠裕A类份额和B类份额分开募集,份额配比原则上不超过7:3,惠裕B三年期封闭运作。其中,惠裕A根据基金合同的规定,获取1年期银行定存基准利率加1.4%的约定年化收益率(目前收益率水平为4.4%)处于同类产品中较高水平,每6个月开放申赎一次,收益相对稳定,适合低风险投资者。惠裕B获取扣除惠裕A应计收益以后的剩余资产,上市交易。其3.33倍的初始杠杆,有望以小博大,以相对较低的成本获得相对较高收益,适合较高风险投资者。

  最后,中海惠裕将在安全性、收益性、流动性基础上,选择具有优势的券种,最广泛地灵活捕获多元投资机会。其中,该基金可以将不高于基金资产净值的20%投资于票面利率较高的中小企业私募债,还可选择高评级品种、流动性较好的中期票据,从而进一步增厚收益。

  根据海通证券近期发布的“固定收益类基金超额收益业绩排行榜”,今年三季度,易中网特码专家,中海基金旗下固定收益类产品获得的超额收益率,在纳入统计的58家基金公司中排名第6,这充分显示了中海基金在固定收益方面突出的投研实力。此外,中海惠裕拟任基金经理江小震良好的债市投资能力也为这只基金增色不少。据银河证券数据统计显示,江小震管理的中海增强收益债券A和中海增强收益债券C在今年第三季度净值涨幅并列100只普通二级债基第3名。

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